株式投資で、脱サラしてセミリタイアすることは可能なのか？

株式投資で、億超えを達成し、脱サラすることは出来るのか？

本日は、株式投資においてセミリタイアは可能なのかと言った観点について触れてみたいと思います。

株式投資を実践している人の多くが、株式投資で多くの資金を稼いで「脱サラしたい！」と考えているのではないでしょうか？

脱サラした後に、セミリタイアするのか、その後も株式投資を続けるのかは別として、株式投資で資産を築いて、サラリーマンによる給料に頼らない生活を実現したいと考えているのだと思います！

私も、同様の考えです！！

株式投資は、セミリタイアとは、余り相性が良くない理由とは？

では、株式投資を通じて、セミリタイア状況が可能なのでしょうか？

結論から言うと、株式投資を通じてセミリタイアは可能だが、実現するのは限りなく厳しい状況であると考えています。

まず、根本的な要因として、「株式投資」と「セミリタイア」は、余り相性が良くないと言う事情があるのだと思います！

私自身も、株式投資を通じて脱サラを目指していますので、これは厳しい現実なのですが、こうした実情をしっかりと認識しつつ投資をして行かなければ、絶対に脱サラは成し遂げられないと感じています！

株式投資で、脱サラするにはキャピタルゲインで資産を築いていくしか無い！

では、株式投資とセミリタイアの相性が良くないとは、どういう理由なのでしょうか？

まず、基本的なことになりますが、株式投資で利益を得るには、配当による「インカムゲイン」と、株価の変動による「キャピタルゲイン」の２種類があります。

では、セミリタイアするには、「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」のどちらが、好ましいでしょうか？

それは、「インカムゲイン」となります。

仮に、配当によって、生活費を上回るような収入を安定的に得られるならば、セミリタイアをしても生きていけるからです。

しかし、インカムゲインでセミリタイアが出来るほどの利益が入って来るならば、既に多額の資金を手にしているはずです！

そのため、株式投資でセミリタイアを目指している途中の人は、基本的にはインカムゲインで生活するには不十分な資金状況であると考えられます。

そのため、現時点では資金が不十分な人が、株式投資でセミリタイアを実現するためには、「キャピタルゲイン」によって資金を増やして、セミリタイアを達成する以外ありません！

キャピタルゲインによる投資は、たった一回の失敗で、資産の大半を失ってしまうリスクがある！

では、仮に株式投資のキャピタルゲインによって、資産が１億円を超えた場合、脱サラしてセミリタイアすることは出来るでしょうか？

実態としては、1億円レベルでは、脱サラしてしまって良いのか、不安がぬぐい切れず、迷う状況になるのだと思います・・・。

と言うのは、株式投資は億越えを達成したとしても、たった一回の失敗で殆どの資金を失ってしまうことは、全然あり得ることです。

実際に多くの人が、一回の取引で大きな資金を失ってしまい、投資の世界から足を洗うことになっています！

私自身も、過去に色々な失敗を犯していますが、一回の取引の失敗で2,000万円程の損失を被ったことがあります！

リーマンショック付近の頃の話なので、既に10年近く前の話にはなります！

ただ、たった１回の取引の失敗によって、それまで何年にもわたって積み上げてきた資産を一気に失ってしまいました！

この辺りの具体的な体験談は、下記に記載してますので、ここでは割愛させて頂きます。

サラリーマンが帰宅後のＦＸ取引で、利益を積み上げて行くことは可能か？

勿論、億超えを達成している場合だと、もっと損失に対する対応能力も増しているはずです！

それでも株式投資をしている限り、いつ自分の想定を超えた事態が発生して、多額の損失を被ってしまう可能性は否定できません！

そのため、キャピタルゲインによる収益をもとに、脱サラすると言う判断はかなりリスクを伴うことになります。

そのため、どうしてもキャピタルゲインで一定程度の資金を作った後に、配当などのインカムゲインを増やして行く作業が不可欠になります。

配当などのインカムゲインで、脱サラしてセミリタイアすることは可能なのか？

では、キャピタルゲインで一定程度の資金を作った後に、インカムゲインでどの程度の配当収入があれば、脱サラしてしまっても大丈夫なのでしょうか？

まずは、日本企業への株式投資では、配当がどの程度もらえるものなのでしょうか？

日本の株式の配当の場合、高くても４～６％程度の場合が多いです！

これ以上も無いことはありませんが、相応のリスクが伴います。

実際には、「無配」の銘柄や、「１％を割り込む」ような銘柄も、決して少なくありません。

そのため、自分の保有している株式の配当が、平均して３％もあれば上出来なのだと思います！

では、仮にインカムゲインで1億円の資金を作れたとして、更に平均で３％の配当銘柄を保有していた場合、脱サラしてしまっても大丈夫でしょうか？

細かい税金の話はさておき、１億円に３％を掛け合わせた場合、年間のインカムゲインは300万円となります。

これでは、家族がいる場合、配当収入だけを当てにして、脱サラしてしまうとかなり危険な状況となってしまいます！

高配当銘柄は、色々なリスクも伴うため、継続して高配当を貰い続けるのは簡単なことではない！

更に、こうした高配当銘柄は、リスクも付きまといます！

当然、高配当銘柄は、「減配」のリスクが高くなります。

企業としては、業績が好調な状況では、配当に多くの資金を出せますが、当然、業績が悪化した場合は、配当に多くの資金を捻出すると企業運営の足かせとなってしまいます！

そのため、仮に業績悪化などによって、「減配」が発表されてしまうと、株価が大幅に下落する可能性も高くなります！

この場合、配当額も少なくなり、保有資金も含み損が膨らんでしまい、ダブルパンチを被ってしまうことになります！

こうした、高配当銘柄への投資が危険な理由については下記に記載してますので、まだ読んでない方は以下をご確認ください。

ここでは、詳細は割愛させて頂きます！

2001年～2017年に至る投資の経験談

配当収入だけで生活するには、3億円は無いと安心できない可能性が高い！

このように考えると、インカムゲインである配当収入で脱サラする場合、最低でも３億円レベルは欲しいと言う状況となってしまいます。

3億円あれば、配当の平均が３％だった場合、年間900百万円の収入になりますのでので、生活レベルにもよりますが、セミリタイアは可能なのかもしれません！

勿論、この状況でも保有資産が大幅に減少したり、減配によって配当によるインカムゲインも減少してしまうリスクもありますので、これでも心配と言う人はいるのだと思います！

但し、逆に増配したりする銘柄も出て来ると思うので、このレベルになってくると少し安心感は出てきます！

数千万円程度の資金で、脱サラして専業トレーダーになっている人がいるが？

とは言え、数千万円レベルの保有資産で、脱サラして専業トレーダになる方がいらっしゃるのも事実だと思います。

こうした専業トレーダーは短期投資をメインにしていることが大半だと思います。

と言うのは、中長期投資の場合だと、どうしても仕込んでから利益が出るまで数ヶ月位は、利益が出ない状況を耐えてホールドし続けなければなりません。

しかし、こうした取引の結果から生活費を捻出するしかありません！

近いうちに、利益が出る可能性が高いという確信があったとしても、貯金を切り崩して生活しなければなりませんので、不安から精神的にかなり追い詰められてしまう可能性があります！

そう言った意味では、短期間で利益と損失の結果が出る短期投資の方が、自分自身のコントロール次第で、１ヶ月単位でもプラスに持って行ける可能性があります。

ただ、何れの場合でも、負けが続くと精神的には追い込まれた状況になるのは間違いないと思います。

こうした状況を考えると、やはり株式投資単独で脱サラするためには、３億円レベルは積み上げないと精神的には厳しいかなと思います。

但し、３億円を積み上げると言っても、それほど甘い世界ではありません。

いや、寧ろ無茶苦茶、厳しい茨の道だと思います！

そして、殆どの人がたどり着くことが出来ずに、道半ばで諦めてしまうのだと思います。

サラリーマンの給料で生活費を賄いながら、株式投資に挑むのが現実的である！

そのため、サラリーマンの給料などで、生活費は賄える状況を保ったうえで、この領域を目指すのが、現実的なのだと思います！

または、例えば不動産やビジネスなどを作って、給料以外の収入を構築していくのも手だと思います。

但し、サラリーマンの給料でもそうですし、その他の副業から副収入を得るのは、当然ですが、それほど甘くはありません。

特に、副業の場合は、中途半端にやっても僅かな収入を得ることすら難しいのが実態だと思います。

更に、あちらこちらに目を移していては、どれも中途半端になってしまう可能性があります。

勿論、サラリーマンですら、適当にやって過ごさせてくれるほど、会社もそんなに甘くないと思います！

だからこそ、大半の人は、道半ばで諦めてしまうのだと思います！

そのため、株式投資で大きな資金を築き、脱サラしてセミリタイアしている人が、周りにいないと言うのが、こうした厳しさを如実に表しているのだと思います。

株式投資を通じて、脱サラしてセミリタイアすることは、絶対に不可能なことではない！

とは言え、こうした領域に絶対にたどり着けないかと言うと、絶対に無理と言うことは無いのだと思います。

そもそも、株式投資でリスクを負って投資をしているからには、こうした領域を目指さなければ、リスクを負ってまでやる意味は無いのだと思います。

良く、株式投資で

「月に数万円の副収入が簡単に得られます」

などと言った、投資の世界への「釣り文言」を目にすることがあります！

個人的な意見を言わせて貰うならば、月に数万円程度のリターンをを目指すならば、リスクを負ってまで株式投資をするべきではないと思っています。

勿論、元本などの状況にもよりますが、目指すリターンに対してリスクが高すぎると思います！

株式投資で脱サラしてセミリタイアすることは可能である！但し、それは本当に厳しい道のりである！

色々と、書いてしまいましたが、やはり株式投資で脱サラしてセミリタイアすると言うのは、並大抵の努力ではたどり着けない領域なのだと思います。

ただ、それでも諦めずに努力を続けるならば、少なくともその領域に自分がたどり着ける可能性があるのか、それとも自分には無理なのかは、少しずつ現実的なものとして見えて来るのだと思います！

そして、それでも諦めずに投資の世界に身を置き続けて努力し続ければ、きっといつかはたどり着けるのだと、少なくとも私は信じています。

私も、このブログで、いつかそれを証明してみたいと思っています！